Вклады банка «Уралсиб»: процентные ставки и условия размещения

По итогам 2018 года банк «Уралсиб» находится на 21 месте по объёму привлечённых средств физических лиц. Учреждение стоит так высоко в рейтинге несмотря на то, что подверглось санации. Сегодня банк «Уралсиб» предлагает несколько программ вкладов для физических лиц.

Условия по вкладам банка «Уралсиб»

Банк «Уралсиб» предлагает своим клиентам большую линейку депозитов для физических лиц.
Программы имеют разные условия в зависимости от таких параметров как:

  • размер минимального вноса;
  • процентная ставка;
  • срок действия вклада;
  • возможность снимать и пополнять счёт.

Все вклады подлежат обязательному страхованию АСВ.

Вклад «Лето»

Этот депозит с повышенным годовым процентом.
Условия программы:

  • Валюта — рубли, доллары;
  • процентная ставка до 7,5 %;
  • срок до 732 дней;
  • сумма от 100 тысяч рублей или от 1,5 тысячи долларов;
  • отсутствие опции снятия и пополнения.
Лето
Ставки по вкладу «Лето»

Депозит можно открыть через интернет на сайте банка. За дистанционное открытие предусмотрено повышение процента до +0,4 % в рублях и до +0,3 % в валюте.

Проценты начисляются в конце срока на отдельный счёт клиента.
При необходимости расторгнуть соглашение с банком ставки рассчитывают по условиям вклада «До востребования». Продлевать депозит можно, но ставка будет равна 0,01 % годовых.

Вклад «Верное решение»

Депозит открывается при условии приобретения клиентом полиса ИСЖ — инвестиционного страхования жизни. Клиенты имеют возможность застраховать свою жизнь, а также получить инвестиционный доход по окончании договора.
Участие в страховании и соблюдение всех правил позволяет вкладчикам повысить процентную ставку до 9 % годовых.
Условия программы:

  • величина процентной ставки — до 9 % в рублях, до 4 % в долларах;
  • срок — 181 и 367 дней;
  • сумма — 150 тысяч рублей или 2,5 тысячи долларов;
  • отсутствие возможности пополнения и снятия средств;
  • невозможность пролонгации.

Условия получения повышенной ставки, то есть 9 % в рублях и 4 % в валюте, следующие:

  1. Заключение договора инвестиционного страхования жизни «Верное решение» на срок не менее 5 лет.
  2. Предъявление сотруднику банка документа, который подтверждает оплату страхования.
  3. Открытие вклада на сумму, которая не превышает сумму страхового полиса. Депозит требуется оформить не позже, чем через неделю после заключения страхового соглашения и его оплаты.

По одному полису разрешается открыть только один депозит.

Если клиент желает оформить валютный вклад, то эквивалент суммы страховки рассчитывается по действующему курсу Центрального банка России.
Пониженная ставка, то есть 5 % в рублях и 0,8 % в валюте, устанавливается в следующих случаях:

  • досрочное расторжение страхового соглашения в течение 2 недель со дня его оформления;
  • получение полиса не через банковского сотрудника;
  • несвоевременно открытие депозита — позже 7 дней со дня получения страхового документа;
  • внесение суммы на счёт, которая превышает сумму полиса;
  • оформление страхования в валюте и/или на 3-летний срок.

Проценты начисляются в конце срока действия депозита на отдельный счёт вкладчика.
При необходимости досрочного расторжения соглашения с банком производится перерасчёт ставки в размере 0,01 % годовых.

Вклады «Доход»

По данному депозиту клиентам предоставляется возможность самостоятельно выбирать способ начисления процентов. Это может быть капитализация или перечисление на конкретный счёт. Начисление производится каждый месяц.

Условия программы:

  • величина минимального взноса — 1 000 рублей, 100 долларов США или евро;
  • срок от 91 до 1 100 дней;
  • годовая ставка до 7,04 % в рублях;
  • возможность пополнения и снятия — нет;
  • автоматическая пролонгация присутствует.

Этот вклад можно оформлять дистанционно через официальный сайт банка. За это вкладчики получают повышенную процентную ставку — +0,2 % для рублёвого счёта.

Доход
Проценты по вкладу «Доход»

При досрочном расторжении проценты рассчитываются по ставке 0,01 %, если со дня открытия прошло менее 180 дней. Если больше — по ставке 0,5 %.
Владельцы премиальных пакетов «Приоритет», «Статус», «Прайвет» имеют возможность получить более выгодные условия по депозиту. Привилегии состоят в повышенных процентных ставках.  При этом увеличивается размер минимального взноса до 100 000 рублей или 2 000 долларов/ евро. Открыть такие вклады можно только в банковском отделении и при наличии соответствующего ПБУ.

Также есть особенности, связанные с автопролонгацией. Если на момент продления срока депозита пакет услуг «Приоритет», «Статус» или «Прайвет» будет закрыт, то продление выполняется на условиях, которые действуют по вкладу «Доход» на дату переоформления. Если же пакет услуг активен, то условия устанавливаются с учётом его наличия, то есть с привилегиями.

НазваниеМаксимальная суммаГодовой процент без учёта капитализации, %
«Доход Приоритет»50 млн руб./300 тысяч долларов/500 тысяч евро5,7-6,6 в рублях, 0,5-1,9 в долларах, 0,01 в евро
«Доход Статус»100 млн руб./300 тысяч долларов/500 тысяч евро5,8-6,8 в рублях, 0,6-2,1 в долларах, 0,01 в евро
«Доход Прайвет»150 млн руб./1 млн. долларов/500 тысяч евро5,9-7 в рублях, 0,7-2,3 в долларах, 0,01 в евро

Процентные ставки зависят от суммы вложения и срока. Например, для получения максимальной ставки с учётом капитализации 7,28 % по вкладу «Доход приоритет», необходимо открыть вклад на сумму от 5 000 000 рублей на 1100 дней.

Вклады «Рост»

Такие вклады подойдут тем, кто желает регулярно пополнять счёт. Также у вкладчиков есть возможность увеличивать процентную ставку, внося на депозит больше денежных средств.

Условия программы:

  • сумма от 1 000 рублей;
  • срок от 91 до 1 100 дней;
  • годовой процент до 5,85 %;
  • валюты — рубли, доллары, евро;
  • возможность снятия средств отсутствует;
  • пополнение неограниченное;
  • автопролонгация есть.
Рост
Ставки по вкладу «Рост»

Клиенты, имеющие активные пакеты услуг «Приоритет», «Статус», «Прайвет», получают более выгодные условия по депозиту «Рост». Вкладчикам предлагаются более высокие процентные ставки и увеличенный минимальный взнос до 100 тысяч рублей или 2 тысяч долларов/евро. Открыть такие депозиты можно исключительно в банковском отделении.

Меняются и условия автоматического продления срока действия программы. Они аналогичны премиальным программам «Доход».

НазваниеМинимальный взносПроцентная ставка, %
«Рост Приоритет»50 млн руб/300 тысяч долларов/500 тысяч евро5-5,9 в рублях, 0,2-1,6 в долларах, 0,01 в евро
«Рост Статус»100 млн руб/500 тысяч долларов или евро5,1-6,1 в рублях, 0,3-1,8 в долларах, 0,01 в евро
«Рост Прайвет»200 млн руб/2 млн. долларов/1 млн. евро5,2-6,3 в рублях, 0,4-2 в долларах, 0,01 в евро

От суммы, внесённой вкладчиком, зависит размер годового процента. Регулярно пополняя счёт, клиент имеет возможность увеличивать ставку.
По вкладу «Рост» наибольший процент удается получить при нахождении на депозите суммы свыше 1 000 000 рублей.

Вклады «Комфорт»

Депозиты из данной линейки позволяют клиентам не только вносить дополнительные взносы, но и частично снимать деньги. Снятие возможно до неснижаемого остатка. Этот остаток можно увеличивать с  даты, которая следует за днем его изменения, и ставки, действующей на этот момент. Изменение автоматически не происходит — для этого нужно заключить дополнительное соглашение.

Условия программы:

  • размер минимального взноса — 1 000 рублей и 100 долларов/евро;
  • срок от 91 до 1 100 дней;
  • процент до 5,5 % годовых;
  • валюта — рубли, доллары, евро;
  • возможность пополнения и снятия присутствует;
  • автоматическое продление срока есть.
Комфорт
Проценты по вкладу «Комфорт»

При внесении минимальной суммы вклада величина неснижаемого остатка составляет 30 тысяч рублей или 1 000 долларов /евро. В остальных случаях эти значения равны, то есть, если клиент первоначально внёс на счёт 100 000, значит, неснижаемый остаток будет равен этой цифре. Снимать средства разрешается только по достижении установленного остатка.

При открытии вклада через официальный сайт банка «Уралсиб» ставка повышается на 0,2 % годовых.
При расторжении договора раньше установленного срока проценты рассчитываются по ставке 0,01 %, если со дня открытия прошло меньше 180 дней, или 0,5 %, если прошло больше времени.

Вкладчики, имеющие пакеты услуг «Приоритет», «Статус», «Прайвет», пользуются особыми условиями. Минимальный взнос повышается до 100 тысяч рублей или 2 тысяч долларов/евро. Оформление производится только в отделении банка. Автопролонгация также имеет свои особенности, которые аналогичны привилегированным программам «Доход».

НазваниеМинимальный взносГодовой процент
«Комфорт Приоритет»50 млн. руб/500 тысяч долларов или евро4,7-5,6% в рублях, 0,1-1% в долларах, 0,01% в евро
«Комфорт Статус»100 млн.руб/1 млн. долларов или евро4,8-5,8% в рублях, 0,2-2% в долларах, 0,01% в евро
«Комфорт Прайвет»200 млн. руб/2 млн. долларов/1 млн. евро4,9-6% в рублях, 0,3-1,4% в долларах, 0,01% в евро

С ростом суммы на депозите и его срока увеличивается процентная ставка. Поэтому для получения наибольшей прибыли следует внести более 1 000 000 рублей или воспользоваться премиальными пакетами услуг.

Вклад «Почётный пенсионер»

Программа предназначена для людей, находящихся в предпенсионном или пенсионном возрасте. Если человек уже является пенсионером, то при открытии депозита понадобится предъявить соответствующее удостоверение.
Условия:

  • годовая ставка — до 6,81 %;
  • срок – 91, 181, 367, 732 дней;
  • минимальная сумма — 1 000 рублей;
  • возможность частичного снятия — нет;
  • неограниченное пополнение счёта;
  • возможность продления срока;
  • валюта — рубли.
Почетный пенсионер
Проценты по вкладу «Почётный пенсионер»

Проценты начисляются каждый месяц на отдельный счёт или к сумме депозита.
Есть возможность продлить срок автоматически на условиях, которые действуют на момент переоформления договора.
При досрочном истребовании всей суммы вклада производится перерасчет по ставке 0,01 %, если он действует меньше 180 дней, и по ставке 0,5 %, если больше этого времени.

Вклад «Достойный дом детям»

Данный вклад позволяет клиентам принимать участие в благотворительности. 0,5 % годовых от размера депозита переводятся на счёт фонда «Виктория» для детей.
Условия программы:

  • процентная ставка до 6,4 % годовых;
  • сумма от 1 000 рублей;
  • срок — 91, 181, 367;
  • валюта — рубли;
  • снятие недоступно;
  • пополнение разрешается;
  • имеется автопролонгация.
Достойный дом детям
Ставки по вкладу «Достойный дом детям»

Проценты начисляются каждый квартал на отдельный счёт вкладчика.
Условия пополнения:

  • при сроке 91 или 181 день — не позже месяца до завершения договора;
  • при сроке 367 дней — не позднее 90 дней до окончания депозита.

Продлевается соглашение с банком автоматически на тех условиях, которые актуальны на момент пролонгации. При досрочном расторжении договора банк рассчитывает проценты в по ставке 0,01 % годовых.

Как подобрать вклад в банке Уралсиб?

Познакомиться с депозитами можно на официальном сайте учреждения Уралсиб.
На странице банка имеется специальный сервис, предназначенный для подбора вклада.
В него необходимо ввести следующие параметры:

  • срок;
  • валюта;
  • наличие пакета услуг;
  • необходимость капитализации, частичного снятия, пополнения.
Выбор вклада
Выбор депозита
Калькулятор доходности
Калькулятор доходности

Система выдаст все варианты, которые подходят под заданные критерии.

На странице каждой программы имеется калькулятор, позволяющий подсчитать прибыль.

Количество прибыли отличается в зависимости от используемой программы.

НазваниеСуммаСрок, днейПроцент, %Доход
«Доход»150 0001815,904 442
«Рост»150 0001815,103 833
«Комфорт»150 0001814,803 605
«Верное решение»150 00018196 694
«Почетный пенсионер»150 0001816,104 594
«Достойный дом детям»150 0001816,104 165
«Лето»150 0001816,304 686

Для получения прибыли больше подходит депозит «Верное решение», но при выборе не стоит опираться только на размер процентной ставки и уровень доходности.
Следует учитывать возможность снятия и пополнения. Если планируются такие операции, значит, нужно выбирать программы с наличием таких опций.

Особенности обслуживания вкладов в банке «Уралсиб»

Банк «Уралсиб» находится под санацией. Под этим термином понимают оздоровление банка, предотвращение его банкротства. Благодаря этому процессу клиенты могут не переживать за вложенные деньги. Вклады также продолжают обслуживаться, проценты начисляются в полном объёме, сохраняется страхование.

Несмотря на санацию, банк активно наращивает депозитный портфель и не теряет своего положения в рейтинге по объёму привлечённых вкладов физических лиц, обгоняя даже те учреждения, которые не нуждались в финансовом оздоровлении.

Как открыть вклад?

Открытие депозитов происходит в отделении банка, в некоторых случаях — через официальный сайт компании. Это зависит от выбранной программы. Причем оформление онлайн награждается банком путём повышения процентной ставки.

НазваниеГде открыть?Возможно ли повышение процента при открытии онлайн
«Верное решение»Отделение
«Доход»Отделение или онлайнДа +0,2 %
«Рост»Отделение или онлайнДа +0,2 %
«Комфорт»Отделение или онлайнДа +0,2 %
«Почетный пенсионер»Отделение или онлайнНет
«Достойный дом детям»Отделение или онлайнНет
«Лето»Отделение или онлайнДа +0,4 %

Открытие через интернет осуществляется следующим образом:

  1. Зайти в систему интернет-банк Уралсиб;
  2. Выбрать действие «Открыть вклад»;
  3. Определиться с программой;
  4. Заполнить необходимые данные, следуя подсказкам системы и отправить заявку в банк;
  5. Получить оповещение об открытии счета.

На этом процедура оформления вклада онлайн завершается.
При открытии непосредственно в банковском отделении необходимо иметь при себе паспорт, а при выборе программы «Почётный пенсионер» — пенсионное удостоверение.

Как пополнить вклад?

Пополнять счет можно удобно через интернет-банк или мобильный банк. При этом нет никаких ограничений относительно минимального размера дополнительного взноса.
Также разрешается пополнение через банкоматы и платёжные терминалы, но величина дополнительного взноса ограничивается в соответствии с параметрами устройства. Узнать об ограничениях можно непосредственно в устройстве самообслуживания.

Вклады от Уралсиб представлены несколькими программами, отличающимися минимальным взносом, процентом и прочими параметрами. Также существуют привилегированные программы для владельцев пакетов услуг «Приоритет», «Статус», «Прайвет» с более выгодными условиями.

Популярные материалы
Почитать еще

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление
Наверх